L4rover

782

подписчика

15

подписок

Квалифицированный инвестор по образованию, 6 лет стажа. Работаю в банковском секторе. Да, тот самый пикабушник.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

L4rover
L4rover

2 января 2024

Привет, инвесторы! 🚀 В продолжении вчерашнего поста, про планирование на год, хочу сразу продолжить эту тему применительно к своему блогу. Расскажу о том, что планирую сделать в текущем году в своём блоге в Пульсе и какие перспективные направления инвестирования вижу на данный момент. 1) Будет анализ эмитентов облигаций, с уклоном в ВДО, сейчас разбираю компанию $RU000A107795 $RU000A106CJ8 . Я подписан на многих людей в пульсе, которые делают подобные разборы, не всегда согласен с их выводами, что и является причиной желания создания собственной шкалы оценки, также будет сводная таблица, куда я буду помещать оценку других блогеров по данному эмитенту, что даст намного более широкую картинку для подписчиков. 2) Есть задумки двух стратегий по автоследованию, первая будет проактивная, обученный ИИ будет анализировать недооцененные по фундаментальным показателям компании и проводить краткосрочные сделки. Вторая долгосрочная, нацеленная на покупку облигаций ВДО с получением дохода в 30% годовых на этом инструменте, с очень требовательным отборам к эмитентам. 3) Естественно, продолжу писать посты с базовыми понятиями для начинающих инвесторов, а также остальные виды постов нацеленные на образование. Какие перспективные направления вижу сейчас: 1) Валюта. $USDRUB Да, сейчас очень сложно стало диверсифицировать валютную корзину, но благо, замещающие облигации $RU000A105RH2 существуют, вижу перспективу в таких бумаг с января по май этого года. 2) Экспортеры. Прогнозы по китайской экономике позитивные, европа тоже шатко-валко, но просыпается, а в Америке вообще выборный год и ни о какой стагнации и речи быть не может, поэтому энергоресурсы будут нужны всем, а значит $GAZP $LKOH $SNGSP $NVTK будут расти или по крайней мере принесут неплохие дивиденды. 3) ИТ сектор. У нас полным ходом идёт промышленная революция, ИИ в поддержке, беспилотные грузовики, генераторы кода. Часть моей долгосрочной стратегии, которая гласит покупай техи всегда😏 не будет исключением и этот год. Не можешь купить $GOOGL купи $SBER ну или $SOFL.😂 ЧЕГО НЕ ПЛАНИРУЕТСЯ ДЕЛАТЬ: 1) создавать телеграмм канал 2) пускать рекламные посты 3) хвалить IPO так себе компаний потому что заплатили я зарабатываю на инвестициях, а не на подписчиках 😉 #прояви_себя_в_пульсе #планирование
Card image 1
14
15
L4rover
L4rover

1 января 2024

🚀 Привет, инвесторы! Поздравляю всех с наступившем новым годом!💪 Желаю вам, чтобы все ваши финансовые цели достигли максимального результата, а ваши доходы можно было охарактеризовать только как сверхприбыль! Новогодние праздники это время когда мы должны быть рядом со своими близкими и непременно хорошо отдохнуть от основной работы и от инвестиций. Необходимо разгрузить свою голову, чтобы после отдыха мы смогли чётко и ясно сформировать свою стратегию на новый год. Большие финансовые корпорации $SBER $VTBR начинают планировать стратегию на следующий год уже к середине текущего года, но я считаю, что для обычных людей и инвесторов лучше всего это делать на новогодних каникулах. Почему важно ставить цели? Как не может штурман привести корабль в нужное место без опознавательных знаков, так и человеку тяжело достичь своей цели, если он её даже не видит. Планирование долгосрочных целей помогает правильно расставить приоритеты и отслеживать свои результаты в течении года. Запишите на листочке бумаги (а лучше конечно в файле Excel) все ваши финансовые цели, которые вы хотели бы достигнуть за этот год. Например увеличить зарплату, накопить определенную сумму, купить что-то дорогостоящее, рассчитаться с долгами, получить прибыль от инвестирования в определенном размере. Разбейте эту цель на 12 и вы получите ежемесячный результат который вам нужно достичь, после чего распишите под каждым пунктом, какими способами вы можете достичь эту цель, например увеличить свой доход можно устроившись на подработку, монетизировать своё хобби, поговорить с начальством о повышении оклада или найти новую работу. Раз в месяц заносите ваш прогресс в эту таблицу, это даст вам стимул к дальнейшим действиям, ведь вы увидите, как ваша цель становится всё ближе и ближе к вам, а нет ничего более волнующего и вдохновляющего чем осознавать, что ты достиг ранее непокоренной вершины. #пульс_учит #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #прояви_себя_в_пульсе
Card image 1
12
13
L4rover
L4rover

19 декабря 2023

Технический анализ - шахматы в мире инвестиций. Ваши фигуры - это графики, индикаторы и исторические данные. Цель - предсказать следующий ход рынка и выиграть партию в финансовой игре. 📈🧐 Привет, инвесторы! 🚀 Сегодня поговорим о том, что такое технический анализ, работает ли он и кому подходит. Технический анализ - это метод прогнозирования будущего движения цен активов на основе изучения прошлых рыночных данных, в основном цен и объемов торгов. В отличие от фундаментального анализа, который смотрит на экономические факторы и финансовые показатели компании, технический анализ фокусируется только на цене и объеме торгов. Основные принципы • Цена актива зависит от рыночной информации, включая фундаментальные факторы, политические новости и настроение инвесторов. • Технические аналитики верят, что цены движутся в тенденциях (восходящих, нисходящих или боковых) и что эти тренды продолжаются. • Рыночное поведение повторяется из-за человеческой психологии. Это позволяет аналитикам использовать исторические данные для прогнозирования будущего движения стоимости актива. Инструменты технического анализа • Графики: Линейные, столбиковые, свечные - выбор графика зависит от предпочтений аналитика и целей анализа. • Технические индикаторы: Это показатели, основанные на цене и объеме торгов. Популярные индикаторы включают скользящие средние, RSI (индекс относительной силы), MACD (скользящее среднее конвергенции/дивергенции). • Фигуры на графике: Паттерны, такие как голова и плечи, двойные вершины и низы, могут сигнализировать о возможных разворотах или продолжениях тренда. Преимущества: • Подходит для краткосрочных торговых стратегий. • Гибкость в применении к различным финансовым инструментам. • Помогает определить точки входа и выхода на рынке. • Превращает инвестирование в увлекательное занятие. Недостатки: • Не учитывает фундаментальные изменения в компании или экономике. • Подвержен субъективности и различным интерпретациям. • Не гарантирует точность прогнозов. • Страдает от торговых роботов Технический анализ - это сложный инструмент, с мало доказанной базой, порой подкинуть монетку будет более точным способом предсказать направление акции, чем анализировать графики, многочисленные алгоритмовые роботы торговцы убивают всю психологическую составляющую такого занятия, так как играют против рынка. Данный инструмент, на мой взгляд, подходит только тем, кто хочет превратить инвестирование в карьеру или игру. Если бы существовали гарантированные закономерности, позволяющие всегда зарабатывать, их бы использовали все (что кстати сразу бы и поставило крест на таких закономерностях).😉 #пульс_учит #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #прояви_себя_в_пульсе
Card image 1
49
50
L4rover
L4rover

15 декабря 2023

🚀 Привет, инвесторы! Сегодня я хочу поговорить о финансовой подушке безопасности. Эта тема особенно важна в наше непростое время, когда рынки похожи на американские горки, а стабильность кажется редкостью.🤔 Финансовая подушка - это сумма, которую вы откладываете "на черный день". Это ваша финансовая защита от непредвиденных обстоятельств, таких как потеря работы, крупные непредвиденные расходы или экономические кризисы. Смысл прост: иметь достаточно средств, чтобы чувствовать себя уверенно, даже если вдруг что-то пойдёт не так. Зачем нужна финансовая подушка? • Наличие финансовой подушки снижает стресс и беспокойство, ведь вы знаете, что сможете справиться с финансовыми ударами. • С ней вы можете позволить себе рискнуть, например, сменить работу или инвестировать в новые проекты. • Вы не будете зависеть от кредитов и займов в случае необходимости. Вам не придётся продавать активы, если вам понадобятся средства. Какая должна быть подушка? Чем больше подушка тем меньше риск. Если у вас есть достаточная финансовая подушка, вы можете позволить себе более агрессивные инвестиции. Но если подушка меньше, стоит ориентироваться на более надёжные и консервативные вложения. В идеале подушка должна быть в размере 2-3 ваших вреднемесячных расходов. Можно отложить не всю сразу, а постепенно увеличивать размер, это позволит вам не сильно отклонятся от вашей стратегии ежемесячных покупок. Какие ещё есть нюансы? • Не стоит рисковать подушкой, пуская её на инвестирование, думая, что вы сможете быстро её пополнить. • Подушка должна быть реалистичной и соответствовать вашему образу жизни, не рассчитывайте её исходя из диеты на гречке и воде. • Игнорирование инфляции. Если ваши среднемесячные расходы выросли, например из-за инфляции или улучшения образа жизни, то размер подушки должен соответственно увеличиваться. Делитесь своим опытом в комментариях, как вы формируете свою финансовую подушку? Каков её размер? Бывает ли такое, что вы изымаете из неё средства, не находясь в необычной финансовой ситуации?😊 #пульс_учит #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #прояви_себя_в_пульсе
Card image 1
43
44
L4rover
L4rover

14 декабря 2023

Скальпинг на фондовом рынке 📈 Привет, инвесторы! 🚀 Увлекательная тема, которая может заинтересовать многих инвесторов. Приступим к разбору! Скальпинг – это стратегия в торговле, которая включает в себя совершение большого количества сделок за короткий промежуток времени с целью получения прибыли на маленьких изменениях цены. Эта стратегия требует быстрой реакции, хорошего понимания технического анализа и эффективного управления рисками. В целом, скальпинг более характерен для очень ликвидных акитивов, с резкими и частыми изменениями стоимости, например криптовалюта, валюта ($USDRUB) или самые популярные акции, например $AAPL или $SBER в России. Скальперы используют технический анализ, чтобы находить краткосрочные тренды. Это позволяет скальперам быстро купить и продать акции без значительного влияния на цену. Поскольку скальпинг включает множество сделок, важно иметь низкие комиссии при совершении сделок. Скальпинг в облигациях менее распространен, но тоже возможен. Скальпинг – это стратегия, которая может принести значительную прибыль, но это инструмент, который совершенно точно, не подходит для новичков. Зачастую сделки совершаются с огромным плечом и малейшая ошибка будет стоить вам очень дорого. #пульс_учит #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #скальпинг #прояви_себя_в_пульсе
Card image 1
4
5
L4rover
L4rover

12 декабря 2023

Что за зверь такой EBITDA?🤔 EBITDA – это аббревиатура, которая расшифровывается как Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization, что на русский можно перевести как "прибыль до вычета процентов, налогов, амортизации и износа". Это финансовый показатель, который помогает оценить эффективность бизнеса без учета финансовых, налоговых и амортизационных факторов. Данный показатель очень важен и очень любим компаниями без прибыли, например $OZON в последнем отчёте этот показатель вывел на самое видное и главное место, чтобы показать, что хоть и не приносит прибыли, его основная деятельность приносит доход, но из-за бурного развития всё уходит на выплату займов и амортизации основных средств (машины, склады, сервера). Также Яндекс $YNDX очень любит этот показатель, так как деятельность многих его сервисов, например Маркета до сих пор убыточна, но EBITDA положительная, что указывает на то, что однажды и этот сервис будет генератором прибыли (кхм-кхм теоретически 😉). Давайте разберемся, почему EBITDA является таким важным инструментом в мире инвестирования и финансового анализа. 🧐 • EBITDA предоставляет возможность сравнивать компании с разной налоговой нагрузкой и уровнями долга. Это особенно полезно при анализе компаний в разных странах или отраслях. • Показатель выделяет именно ту прибыль, которая генерируется непосредственно основной деятельностью компании. Вы как бы заглядываете за туман. • EBITDA часто используется инвесторами для оценки потенциальной рентабельности и эффективности бизнеса. Он показывает, сколько денег компания может заработать после покрытия процентов, налогов и инвестиций. Несмотря на свою популярность, EBITDA не лишен недостатков. Вот некоторые из них: • EBITDA не учитывает инвестиции в основные средства, что может быть критично для капиталоемких отраслей. • EBITDA может быть не всегда точным показателем свободного денежного потока компании, так как не учитывает изменения в оборотном капитале. • Некоторые компании могут использовать EBITDA для "украшения" своих финансовых результатов, не показывая полной картины. #ebitda #пульс_учит #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #анализ #прояви_себя_в_пульсе
Card image 1
11
12
L4rover
L4rover

9 декабря 2023

Ключевая ставка ЦБ, кто в плюсе от её повышения?🤔 Привет, инвесторы! 🚀 Сегодня мы поговорим о ключевой ставке Центрального банка России, её влиянии на различные отрасли экономики, а также, как она влияет на общий рост экономики и зарплат. Поехали! 🌐 Ключевая ставка - это процентная ставка, по которой Центральный банк предоставляет кредиты коммерческим банкам. Это основной инструмент монетарной политики, который влияет на инфляцию и общую деловую активность страны. Повышение ключевой ставки обычно используется для сдерживания инфляции, а её снижение - для стимулирования экономической активности. Отрасли в плюсе от повышения ставки 💹 • Банковский сектор. Когда ставка растет, банки могут зарабатывать больше на процентах по кредитам. $SBER $VTBR $TRUR@ • Инвестиционные холдинги. Высокие ставки делают поиск инвесторов привлекательнее чем кредиторов. В такие времена увеличивается количество покупок конкурентов и слияний. $AFKS • Импортозамещение. Повышение ставок часто ведет к укреплению национальной валюты, что делает импортные товары дороже и стимулирует спрос на отечественные продукты. $RUAL Отрасли, терпящие убытки 📉 • Строительство и недвижимость. Высокие ставки увеличивают стоимость кредитов на покупку жилья, что снижает спрос. $PIKK $SMLT • Производство и экспорт. Укрепление рубля делает экспортные товары менее конкурентоспособными. $CHMF • Малый и средний бизнес. Для малого и среднего бизнеса получение кредитов становится более дорогим. $RU000A102S23 Как ставка влияет на экономический рост и зарплаты 💼📈 Повышение ключевой ставки - это мера, направленная прежде всего на борьбу с инфляцией, но взамен она замедляет экономический рост. Когда кредитование становится дороже, компании сокращают инвестиции, что может привести к замедлению роста ВВП и увеличению безработицы. В то же время, сдерживание инфляции помогает сохранить покупательную способность населения, что косвенно способствует росту реальных зарплат. В текущей ситуации зарплаты растут исключительно на фоне дефицита трудовых ресурсов, если бы не этот фактор, вероятнее всего они бы даже снижались. Ключевая ставка ЦБ играет важную роль в экономике страны. Важно помнить, что каждое изменение ставки - это шаг на пути к балансу между инфляцией и экономическим ростом. Нельзя опустить ставку до 0% так как это вызовет надувание ещё больших пузырей в недвижимости и кредитовании, потом будет очень больно (смотрите кризис 2008 г. в США), также нельзя задирать ставку до небес, это приведёт к фактической смерти малого и среднего бизнеса. 15 декабря состоится очередное заседание ЦБ РФ по поводу изменения ключевой ставки, многие эксперты ожидают её увеличение ещё на 1-2%, в таком случае доходность по облигациям станет ещё выше, учитывайте это при своих инвестициях. #экономика #цбрф #ключеваяставка #пульс_учит #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе Следите за новостями, чтобы быть в курсе изменений в экономике, и до встречи в следующих статьях! ✨💼
Card image 1
7
8
L4rover
L4rover

8 декабря 2023

Привет, инвесторы🚀 Сегодня хочу сделать обзор своего портфеля, раскрыть его состав и рассказать почему так получилось, ну и заодно немного о себе. 💼 Мне 30 лет, работаю в ИТ по разработке для банковской сферы. На сегодня мои активы это ~1,5 млн на брокерском счёте и квартира для сдачи с рыночной стоимостью около 2,5 млн. Есть статус квалифицированного инвестора, который я получил благодаря экономическому образованию, а не набиванию объёма сделок. Честно говоря, от квартиры я сейчас пытаюсь избавиться, потому что последние два года, я едва ли выхожу в плюс по итогам этой аренды. Квартира находится на окраинах города миллионника в состоянии "бабушкин ремонт", соответственно арендаторы, это либо молодые парни, либо пары с детьми без собственного жилья, в целом не самые платёжеспособные категории + мне персонально не везёт, последние арендаторы сломали по пьяни стиралку и разрисовали обои, а предпоследние скомуниздили микроволновку и сильно засрали квартиру. Но время для продажи не самое удачное, как вы знаете, благодаря высоким ставкам вторичка скорее мертва, чем жива, плюс не самая ликвидная квартира. И вот решено на время продажи попробовать сдать ещё раз. Аренду беру 12000 + коммунальные услуги, в целом получается около 5% прибыли в год, не считая удорожание квартиры. Брокерский счёт состоит из следующих активов: 65% Акции 25% Облигации 10% Фонды На 80% Рубли, 20% валюта (на самом деле распределение 60/40, потому что замещающие облигации и фонды тинькофф выражают свою стоимость в рублях.) Я никогда не следовал какой-либо стратегии (например следование индексу), выбирал активы что называется по ситуации, так с середины 2022 по середину 2023 года, я активно покупал Сбербанк $SBER $SBERP, в основном префы, доведя его долю до 40% от всего портфеля, а среднюю стоимость до 150 рублей.💵 Во многом благодаря этому мой портфель показывает трёхзначную доходность, а после резкого взлёта сбера до 250, я переключился на замещающие облигации Газпрома, выпуски - $RU000A105JH9 $RU000A105A95 они занимают примерно 25% от портфеля. Также до середины этого года, благодаря статусу квалифицированного инвестора, я активно скупал акции технологических компаний, таких как $AMD $TSM $NVDA $TSOX тоже успел так сказать сесть на ракету прямо перед отправкой на луну 😂 Как видите, портфель не то, чтобы хорошо диверсифицирован, но пока мне везёт. В следующем году я планирую более ответственно подходить к подбору активов (это придётся сделать хотя бы потому, что их круг значительно сузился), но и сейчас у меня есть парочка идей, я всё ещё хочу прикупить замещайки, но снижение их доходности с 8,5 до 6% заставляет задуматься. Остальные идеи опубликую позже, ещё раз всё проанализировав (для людей всегда хочется сделать лучше, чем когда делаешь для себя). Крипто активов не имею, считаю, что • Поезд уже ушёл • Довольно рискованный вид активов • Нужно потратить много времени на анализ, фактически столько же, сколько на весь фондовый рынок хотя и не отрицаю их перспективность и высокую потенциальную доходность. Зато есть небольшой процент облигаций ВДО тех, где высокий процент, но и высокий риск, например $RU000A107795 $RU000A106CJ8, планирую слегка увеличить их долю примерно с 2 до 5% портфеля. По ВДО у меня тоже будет анализ и посты с идеями. Вот такой получился рассказ, пишите ваши комментарии и критику, с удовольствием почитаю!😊 #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #разбор_портфеля
Card image 1
23
24
L4rover
L4rover

7 декабря 2023

Привет, инвесторы!🚀 Акции компаний связанных с искусственным интеллектом, в этом году выросли на десятки процентов, один факт того, что Microsoft $MSFT благодаря кооперации с OpenAI вот-вот обгонит по капитализации Apple $AAPL говорит о многом. Сегодня мы поговорим об акциях компаний развивающих искусственный интеллект, которые могут дать иксы уже в следующем году 💸 Snowflake $SNOW Очень перспективная компания, почти гарантированный рост в среднесрочной и долгосрочной перспективе. 📈 Пытаются стать лидерами больших данных, они создают искусственный интеллект под потребности бизнеса клиентов и уверены , что это будет приносить огромную выручку. 💰 Snowflake увеличила продажи за последний год на 40,87%, а прибыль на 67,09%! Круто, да? 😎 и их продажи продолжают расти. Cowlant Technology Solutions $CTSH Эти ребята уже платят дивиденды, и не маленькие! 🤑 1,65% - это неплохо для акции из США. Они недооценены из-за некоторых косяков в прошлом, но обещают в этот раз все исправить. 🛠️ Смотрим в будущее и ждём хороших цифр! 💹 Salesforce $CRM Salesforce растет как на дрожжах, и все благодаря искусственному интеллекту и облачным услугам. ☁️ Они не просто интегрируют ИИ, они выделяются на фоне конкурентов благодаря огромной клиентской базе. 👏 Высокая маржинальность бизнеса и денежный поток, который у них даже больше, чем чистая прибыль делают эту акцию привлекательной! 💰 У этих акций есть потенциал. Но, конечно же, не забудьте изучить самостоятельно бизнес этих компаний перед инвестициями! 📚 А если у вас нет доступа к зарубежным брокерам, то не пропустите рост отечественных компаний связанных с ИИ - Сбер, Яндекс, Озон, $SBER $SBERP $YNDX $OZON
Card image 1
17
18
L4rover
L4rover

6 декабря 2023

Спекуляции или долгосрок? 🤔💰 Привет, инвесторы!🚀 Сегодня мы поговорим о вечном вопросе: стоит ли играть на коротких дистанциях или же лучше всё-таки настроиться на долгий путь в мире инвестиций? Давайте разбираться! 😊 Спекуляции: азарт и тактика📈📉📈📉 • Высокая прибыль: при должном умении и удаче ваша прибыль будет выше и быстрее, чем при долгосрочном инвестировании. • Азарт: для многих спекулянтов это ещё и увлекательное занятие, похожее на игру. Это придаёт инвестированию дополнительную мотивацию и интерес. • Высокие риски: шансы потерять деньги так же велики, как и заработать. • Эмоциональное давление: нужны железные нервы, чтобы выдержать колебания рынка. • Вы работаете с рисковыми активами, которые ходят вверх-вниз на десятки процентов в неделю как тесла, акции которой имеенно так и Ходили $TSLA в любой момент сильное движение этих активов, может принести высокую прибыль или огромный убыток. Спекуляции подойдут вам, если у вас есть много времени и вы готовы тратить его на инвестирование, на анализ рынка, на анализ графиков. Если у вас крепкие нервы и здоровье, если вы обладаете достаточными знаниями и опытом. Долгосрочные инвестиции: терпение и стратегия 🌱💼 Долгосрочные инвестиции - это как выращивание дерева. Ты сажаешь семечко, ухаживаешь за ним, и через много лет оно превращается в могучее дерево. 🌳 • Стабильность: гораздо меньше эмоциональных взлётов и падений. • Сложный процент: он работает на тебя, увеличивая твои инвестиции со временем. • Длительное ожидание: Тебе нужно будет подождать годы, чтобы увидеть значительную прибыль. • Деньги "заморожены" на более длительный срок. • Вы работаете с фундаментально крепкими или средними компаниями, с надежной финансовой отчетностью. Долгосрочное инвестирование подходит тем, кто хочет накопить себе на пенсию или финансовую подушку, для тех кто воспринимает инвестирование как управление деньгами, а не их источник прямо сейчас или основное занятие. Да, прибыль у вас будет меньше самых удачливых спекулянтов, но как показывает статистика, выше, чем у среднего спекулянта.💵 Чтобы понять, какая стратегия подходит вам, подумайте, над этими вопросами: Какие у меня финансовые цели? Насколько я готов рисковать? Есть ли у меня время и знания для активной торговли? #инвестиции #спекуляции #пульс_учит #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #прояви_себя_в_пульсе
Card image 1
7
8
L4rover
L4rover

5 декабря 2023

Что ожидать от дня инвестора Сбербанка?😎🤑 Привет инвесторы! 🚀 Завтра, 6 декабря, в 10:00 начнётся презентация новой стратегии сбербанка $SBER $SBERP на 2024-2026 год. На которой расскажут о новой дивидендной политике, бизнес стратегии на следующие три года, технологической трансформации и финансовых планах. Чего лично я ожидаю от этой презентации? Начнём с самого интересного - дивиденды. Герман Греф уже ранее говорил, что существенных изменений не будет. Я читаю посты в пульсе и почему-то вижу как некоторые размышляют о +10% дивидендов, как о несущественном изменении. Нет😊 Забудьте. Размер останется каким и был - 50% от прибыли. Возможно поправят сроки, с мая на март\апрель, не более того. Напомню, что банк получит примерно 1,5 трлн прибыли за год, что равняется ~33 рублям дивидендов на акцию, или 12% к текущей цене. Некоторые в качестве аргумента указывают на слова чиновника про ожидания повышенных дивидендов от банковского сектора, как намёк на увеличение % выплат, но нет, позвольте развеять ваши надежды, чиновник имел в виду, что прибыль за 2023 год существенно выше прибыли 2022. Соответственно 50% от 2 триллионов, больше чем 50% от 500 миллиардов. Вот и вся математика. Идём дальше - новая стратегия. Не секрет, что Сбербанк ударился в развитие технологий, я лично не считаю Сбер уже чисто банковской структурой, на самом деле даже на мировом уровне, трудно найти аналогичный пример, когда не технологическая, успешная компания пытается создать финансовую структуру, а ровно наоборот. Сбер с 2017 года тратит десятки и сотни миллиардов на технологическое развитие, такие инвестиции даже Газпрому не снились, рано или поздно они дадут финансовый результат (на самом деле уже дают, но пока слишком маленький в % от банковского бизнеса). Санкции наложенные западом в этом сильно помогут. Появился очень огромный рынок по переводу стороннего ПО на собственные разработки, у сбера уже есть общедоступные аналоги Zoom , WhatsApp, Netflix , своя операционная система, свои сервера и железо (Ну да естественно сборки из Китая, но как бы и у Apple также, если что😏). В 2023 году банк скорее закрывал собственные потребности в ПО. А вот следующие 3 года банк будет зарабатывать и достаточно много на разработке ПО на заказ, в сбере более 40 000 IT сотрудников есть кому поручить задачи. Я думаю в планах будет к 2026 году достичь прибыли от IT подразделений в размере 30-40% от банковской, грубо говоря ещё + 500 миллиардов прибыли (неплохо, правда?) Также изменится миссия компании, они назовут это человекоцентричностью, всё взаимодействие с клиентом будет строится на основе решения его проблем (да да, никаких больше идите где оформляли) получится ли у них это? Посмотрим, но надо помнить, что клиентский сервис в России лежит на дне, любая компания серьёзно взявшись за улучшение сервиса способна откусить большой кусок рынка, без других преимуществ (низкие цены, быстрая доставка и т.д.). Смотрите пример $OZON. У сбера есть своя собственная экосистема, маркетплейсы, сервисы доставки, а с недавнего времени и собственная логистическая компания, просто представьте если они решатся составить конкуренции Почте России, у них есть отделения повсюду, есть грузовички доставляющие в эти отделения документы, почему бы не сделать свою почту? Думаю это очень очевидный шаг. Кстати возможность послать посылку у сбера уже есть, но они её не очень афишируют, потому что мощности загружены Если сравнивать сбер с остальными банками $BSPB $T то разве что Тинькофф сможет составить ему конкуренцию, остальным путь вялый боковик. Всё эти факторы - технологии, огромные финансы, отсутствие конкуренции, может позволить сберу удвоить прибыль к 26 году, а с учётом трансформации из банка в ИТ компанию, их акции могут вырасти в 2-4 раза. Я считаю, что 1000 рублей к декабрю 26 года вполне реальная цифра.🔥 А что думаете вы?😉 P.S. Посмотреть трансляцию можно будет на официальном сайте мероприятия: https://investorday.sber.ru/
Card image 1
14
15
L4rover
L4rover

4 декабря 2023

Привет, инвесторы! 🚀 Сегодня у нас на повестке дня роль Саудовской Аравии в управлении ценами на нефть. Давайте разберемся, что происходит. 🌍💡 На днях Россия $MOEX и Саудовская Аравия согласовали сокращение добычи нефти на 2,2 млн баррелей нефти в сутки, главной целью было удержание падавших последнее время цен на энергоносители. Однако данное заявление не оказало никакого эффекта на рынок, стоимость бочки сократилась с 82$ до 79,5$. В чём причины и чего ожидать инвесторам российских нефтяных компаний? • 🔍 Ситуация усложняется из-за рекордно высокого уровня добычи за пределами ОПЕК+, особенно в США. США сейчас являются лидерами мировой добычи нефти, они производят на 20% больше чем Россия или Саудовская Аравия, однако вся эта нефть не может покрыть даже их потребности. • 🛢️ Саудовская Аравия, ключевой игрок в ОПЕК, смогла убедить членов разделить нагрузку по сокращению добычи. Однако это сокращение добровольное и может быть нарушено любой страной без последствий, отсутствие формального соглашения вызывает вопросы о единстве группы и их способности балансировать рынок. • 💹 Трейдеры разочарованы краткосрочным характером сокращений и боятся увеличения добычи в первом квартале 2024 года. • 📉 Аналитики предполагают, что Саудовская Аравия может идти на радикальные меры, включая "нефтяную войну" с США, путем радикального увеличения предложения нефти на рынке для сохранения свой доли на рынке. • 💰 Чтобы удержать свои позиции на рынке и сдержать рост производства в США, Саудовская Аравия может пойти на снижение цен до уровня ниже $50 за баррель. • 📊 Снижение экономики еврозоны и безрезультатные попытки Китая разогнать свою экономику также не добавляют оптимизма. Что будет с акциями Российских компаний? Цены на нефть на достаточно высоком уровне, чтобы все нефтедобытчики показывали прибыль на уровне текущего года, прогнозируемое падение курса рубля до отметки 100-110 также увеличивает эту прибыль, несмотря на даже такие, радикальные сокращения добычи. Прогнозируемая холодная зима в Европе $EURRUB и увеличение экономики в Индии $I2H4 не даст ценам упасть слишком далеко, с большой вероятностью цены замрут до весны на отметке 75-85 долларов $USDRUB , в этой ситуации стоимость акций будет в боковике, но уровень дивидендов останется неизменным, на уровне 9-11%. Рекомендую не изменять свою стратегию на эту отрасль, если вы её держали в размере 10% от портфеля продолжайте закупать в этих рамках, если только задумались о покупке, нужно тщательно выбирать эмитентов, например Лукойл, Газпромнефть и Татнефть смотрятся лучше остальных. $LKOH $RU000A0ZYXV9 $TATN $TATN #нефть #опек #саудовскаяаравия #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест P.S. Не забывайте следить за новостями, чтобы быть в курсе всех изменений! 😉📰
Card image 1
5
6
L4rover
L4rover

4 декабря 2023

Почему инвесторы боятся покупать "падающие ножи"? 📉🔪 Привет, инвесторы! 🚀Сегодня поговорим о том, почему многие из нас боятся покупать акции, которые упали в цене на десятки процентов. Каждый из нас сидит и думает "Вот бы взять Сбербанк $SBERP по цене -20% от текущей", но если это случается, 99% из нас ничего не покупают, почему?🤔 Психология страха перед падением 🧠 • Человеческий мозг устроен так, что потеря денег вызывает более сильные эмоции, чем радость от выигрыша. Это основная причина, почему инвесторы опасаются входить в акции, которые уже потеряли значительную часть стоимости. "А вдруг упадут еще?" - думает инвестор. • Эффект прогрессии: Если акция падает, многие думают, что она будет падать и дальше. Это непросто отголоски прошлого, но и страх перед неизвестным будущим. "Лучше подожду, пока она перестанет падать," - рассуждает инвестор, но зачастую лишь упускает отличную возможность. • Следование толпе: Инвесторы часто смотрят на других. Если все продают, кажется, что и они должны продавать, ведь не может большинство ошибаться? Это приводит к тому, что инвесторы боятся идти против толпы и покупать акции, когда все их продают. Как преодолеть страх? 💪 • Перед тем как купить упавшие акции, важно провести тщательное исследование. Понять, почему акции упали, и есть ли у компании потенциал для восстановления. Если это общее падение рынка $NDAQ , шанс на восстановление стоимости акций очень большой, если падение касается только конкретной бумаги $NOK , тут уже нужно внимательно изучать причины. • Не ставьте все на одну карту. Распределение инвестиций между разными активами может помочь снизить риск. Если $SPCE упала на 80%, не стоит вкладывать в неё половину своего капитала в надежде стать миллиардером. Рискованные активы на то и рискованные, что шанс потерять там существенно выше. • Инвестиции - это марафон, а не спринт. Иногда акции могут долго восстанавливаться, но долгосрочный подход фактически гарантированно приносит свои плоды. $AAPL • Понимание собственных эмоций и реакций на рыночные колебания поможет принимать более взвешенные решения. Ловля "падающего ножа" может быть рискованной, но в то же время может предложить уникальные возможности для инвесторов с правильным подходом и анализом. Главное - не поддаваться панике и следовать своей стратегии. Ведь в каждом кризисе скрывается возможность 😉 #психологияинвестиций #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #пульс_учит
Card image 1
8
9
L4rover
L4rover

3 декабря 2023

Росстат опубликовал доклад "социально-экономическое положение России за январь-октябрь 2023 года".🤔 Что там интересного? Приведу самые значимые показатели по сравнению с прошлым годом: • Индекс выпуска товаров +5,1% • Выручка организаций +7,3% • Прибыль организаций +24,3%❗️ • Промышленное производство +3,5% • Добыча ископаемых -1,1% • Индекс предпринимательской уверенности 7/10 (лучший показатель за 3 года) • В октябре зарегистрировано 22,6 тысяч организаций, ликвидировано 48,9 тысяч • Инвестиции за 10 месяцев составили 390 трлн рублей (10 годовых бюджетов России❗️) • Заработная плата номинальная +13,2% • реальная +7,4% Проанализировав статистику сделал следующие выводы, очень много разнонаправленных показателей, но всё таки больше положительных. Российская экономика точно прошла шоковое состояние 2022 года, при этом мы не видим инфернальных значений по инфляции (выше 15%). 💪 Прибыль организаций поставила рекорд за последние 20 лет (а прибыль это дивиденды не забываем🤑, один только сбербанк $SBER $SBERP постарался и выдаст почти 1,5 трлн за этот год). Зарплаты растут выше инфляции, что означает повышенный спрос на товары и услуги - стимул для дальнейшего роста выручки и прибыли. Индекс уверенности предпринимателей тоже бьёт рекорды, это говорит о том, что они видят стимулы и источники роста.📈 Главный вывод такой, 2024 год станет годом роста большинства акций на российском рынке, фактически сейчас та ситуация, когда можно вкладываться в широкий рынок $MOEX $SBMX особо не разбираясь, если к этому вдруг прибавится какая-то геополитическая разрядка, то российский рынок просто превратиться в ракету за счёт бума вложений иностранных компаний (да да, несмотря на всю риторику, владельцы капиталов сидят и мечтают как бы вложить их не под 3% в США $BAC, а под 15% в развивающихся странах $OZON ).🤑 А как считаете вы, чего ждать от 2024? Ознакомиться со статистикой можно на официальном сайте: https://rosstat.gov.ru/storage/mediabank/osn-10-2023.pdf #прояви_себя_в_пульсе #анализ
Card image 1
8
9
L4rover
L4rover

2 декабря 2023

Что нужно знать об ИИС в 2024 💰 Привет, инвесторы!🚀 Сегодня мы поговорим об одном из самых популярных инструментов на рынке – Индивидуальном инвестиционном счете (ИИС). С 2024 года в этой сфере произойдут значительные изменения, и я здесь, чтобы помочь вам разобраться в главных отличиях на текущий момент. Поехали! 🌟 Что такое ИИС? 🤔 ИИС – это специальный брокерский счет, который позволяет вам инвестировать в различные активы и получать налоговые льготы. Существует два типа ИИС: тип А (возвращаете до 52 000 рублей НДФЛ за пополнение на 400 000 в год) и тип Б (не платите налог с прибыли от сделок), с 2024 года оба эти ИИС вы не сможете открыть, но сможете продолжить использовать . А открыть можно ИИС типа В, в котором будут сочетаться преимущества ИИС типа А и Б, а именно возврат НДФЛ и ЛДВ (льгота долговременного владения), позволяющая не платить НДФЛ с прибыли при продаже активов, после трёх лет владения. Но, вы не сможете покупать на данный счёт иностранные активы $AAPL и закрыть данный счёт можно будет только после 10 лет владения (на переходный период 2024-26, будет 5 лет). Также открыть можно будет до трёх таких счетов (против 1 ранее). Но нельзя открыть ИИС типа В пока у вас есть ИИС типа А или Б. Преимущества ИИС относительно брокерского счёта🌈 Налоговые льготы: Это, пожалуй, главное преимущество ИИС. Вы можете вернуть часть средств, уплаченных в виде налогов. Поэтому я рекомендую прямо сейчас: 1) Открыть счёт ИИС, если у вас его нет. 2) Закрыть счёт и открыть его снова до конца этого года, чтобы сбросить сумму, если вдруг вам понадобятся деньги, возможно вам хватит тех, которые вы перевели с ИИС на обычный брокерский счёт. Как я лично и сделал неделю назад. Что делать если на ИИС есть заблокированные активы? Ничего страшного, их просто переведут на обычный брокерский счёт (как и незаблокированные активы), что намного удобнее, чем буквально полгода назад, когда для закрытия ИИС с такими активами требовалось отправлять нотариально заверенное письмо в Тинькофф $TCS. Рекомендации по активам для ИИС 💡 • Акции с хорошим потенциалом роста: Ищите компании с сильным финансовым положением и потенциалом роста. $OZON $YNZ3 • ETF и индексные фонды: Отличный способ для диверсификации и снижения рисков. $RU000A106G80 $TRUR@ • Корпоративные облигации надежных эмитентов: Для консервативных инвесторов, предпочитающих стабильный доход. $RU000A103661$RU000A106375 • Замещенные облигации - хороший долгосрочный инструмент защищенный от падения курса рубля. $RU000A105A95 ИИС продолжает оставаться одним из самых привлекательных инструментов для инвесторов. Важно следить за изменениями в законодательстве и адаптировать свою стратегию под текущие условия рынка. Удачных вам инвестиций! 🚀💸 #иис #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #пульс_учит
Card image 1
10
11